Lista de verificación de planificación patrimonial: pasos importantes y lo que debe hacer

No importa cuán grande o pequeño sea su patrimonio, todos debemos crear un plan de patrimonio para cuando nos hayamos ido, o en caso de que estemos involucrados en un accidente y ya no podamos tomar decisiones por nosotros mismos.

Crear un plan patrimonial con anticipación no solo nos dará tranquilidad, sino que ayudará a nuestros seres queridos a tener todo arreglado y no tener que pasar por problemas engorrosos e innecesarios.

A continuación, compartimos contigo una lista de cómo puedes empezar a crear un plan patrimonial y los pasos a seguir.

Creando un plan patrimonial

1. Haga un inventario de sus pertenencias. Haga una lista de las cosas que posee, como casas, automóviles, joyas, acciones, propiedades, obras de arte, pólizas de seguro y cualquier otro tipo de bienes. Trate de anotar el valor de cada uno de ellos, si no tiene esta información, puede ir a buscarla a través de un tasador o revisar los precios de mercado. Esto le ayudará a tener una idea de todo lo que necesita ser arreglado y cómo dividirlo. Incluya también cualquier información sobre deudas, hipotecas o cualquier crédito que tenga.

2. Consulte a un abogado especializado en planificación patrimonial. Los abogados de herencias pueden guiarlo en cada paso del camino y responder cualquier pregunta que pueda tener. Puedes establecer con ellos quién se encargará de supervisar tu testamento y la división de bienes, cómo designar a tus herederos y en qué proporciones, y también te pueden asesorar sobre qué pasos tomar en caso de que tengas hijos menores de edad. Estos son solo algunos de los puntos que puede discutir con su abogado, además de otros temas que pueden considerar importantes a tener en cuenta en función de sus circunstancias.

3. Cree su plan patrimonial. Una vez que sepa lo que debe hacer, reúnase con su abogado y cree su testamento, poderes médicos y financieros y cualquier otro documento que sea necesario. 

Si desea crear un plan patrimonial, comuníquese con nuestros abogados. Podemos asesorarlo y ayudarlo a tener todo preparado y listo ante cualquier eventualidad. ¡Llame hoy!